投资组合管理的意义，当今社会人们的生活越来越富裕了，学会有闲暇的钱去做投资了，对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。那么，投资组合管理的意义何在呢？下面给大家分享一下，一起来看看吧。
投资组合管理的意义1
基金经理一方面可以通过组合投资的方法来减少系统风险，另一方面可以通过各种风险管理措施来对基金投资的系统风险进行对冲，从而有效降低投资风险。而中小投资者由于资金量和专业知识方面的欠缺，很难做到组合投资。
投资组合管理的意义
什么是投资组合管理？
投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。
基金经理一方面可以通过组合投资的方法来减少系统风险，另一方面可以通过各种风险管理措施来对基金投资的系统风险进行对冲，从而有效降低投资风险。而中小投资者由于资金量和专业知识方面的欠缺，很难做到组合投资。因此，从这一点来说，基金非常适合平时工作繁忙，又不具备相关金融投资知识的中小投资者进行家庭理财。
在设计投资组合时，基金管理人一般依据下列原则：在风险一定的条件下，保证组合收益的最大化；在一定的收益条件下，保证组合风险的最小化。
具体来说，需要考虑以下几个方面的问题：
进行证券品种的选择
即进行微观预测，也就是进行证券投资分析，主要是预测证券的价格走势以及波动情况。
进行投资时机的选择
即宏观预测，预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况。例如，预测普通股相对于公司债券等固定收益证券的价格波动。
多元化
即依据一定的现实条件，组建一个风险最小的资产组合。
投资组合管理的意义2
投资组合管理的长期目标主要有：一、资本保值，二、投资组合实现长期合理的增长。从长期投资的角度来看，投资组合中的资产类别分配决定了其总体风险和回报分布。在市场出现系统性变动时，投资者很难从单个资产类别中有效分散风险。这是因为各大资产类别具有其独特的经济效益，且各大资产类别中大部分资产的经济效应具有一定的相似度。由于市场价格在短期内是由流动性决定的，当单个资产出现系统性事件时，大量的指数基金和相关性驱动的交易会导致资产类别中的大部分标的和市场走势一致。因此，投资组合中资产类别多元化可以规避单个资产类别的系统性风险。从回报的角度来看，资产类别配置决定了投资组合中大部分的收益构成。当单个资产类别具有其独特的投资逻辑和经济效应时，不仅可以降低整体投资组合内资产之间的相关性，也可以优化回报。因此，资产类别的分配和调整是投资组合管理中最重要的一部分。
近期，由疫情触发的全球股灾是一个很好的例子：在全球恐慌、流动性紧缩的`情况下，各国股市大幅下跌。在这样的情形下，合理的资产配置可以有效地对冲资产价格波动带来的风险，甚至在市场恐慌中获取正收益。例如：一个由股票和债券组成的混合型投资组合就可以很好地对冲恐慌性抛售。当经济快速下降，央行采取降息措施时，优质债券的内在价值将会由于利率下降而上升。在过去的二十天，美国MSCI指数急速下跌19.3%的同时，美国十年期国债价格同期从131.09上涨至本周五收盘价138.47。虽然传统的投资组合（股权和债券）配置可以有效分散风险，但是近年来发达国家采取超低利率甚至负利率的货币政策导致债权类投资的投资配置收益大打折扣。因此从资产分配的角度来看，全球性的资产配比应当更加多元化，而不仅仅局限于传统的单个大资产类别。
我们的基金在资产类别筛选时采取主动投资策略。不仅从宏观趋势、资产经济逻辑以及其内在价值的角度来进行筛选，还从资产相对于整体投资组合的相关性角度进行分析和配置。从而在实现主观投资的同时，有效分散投资组合的风险。在过去二十天里，全球各大股指下滑超过10%的情况下，我们的基金投资组合回撤不到5%，截止本周五收盘时季度回报为正。
